从一则案例看印度NCLT程序

印度是中国信保重要的承保国别，2024年贸易险保额位居全球第三，当年赔款金额超过4400万美元。在印度这样的新兴市场，如何有效进行减损追偿是中国信保和出口企业共同的课题。印度普通诉讼程序（recovery proceedings）时间漫长、效率低下、仲裁裁决在印度执行困难，自行寻找债务人财产线索一般令出口企业力不从心。

在减损追偿实践中，探索出国家公司法法庭（National Company Law Tribunal，以下简称NCLT）是一种主张合法权益可行的法律选择。本文梳理了相关成功案例，以供借鉴参考；相关经验及规则可能在实践中有所更新，企业在处理海外贸易纠纷时应关注最新政策要求。

一、案情简介

中国出口企业F公司向印度买方D公司出口价值约672万美元的货物，买方拖欠货款。F公司委托公司追偿后，中国信保联合追偿渠道进行施压追偿，买方全额承认债务，并支付了部分还款（约170万美元），此后买方以各种借口拖延，并采取回避态度，案件一度进入停滞状态。为有力有效维护保险双方权益，经充分评估，中国信保和被保险人决定向买方发起NCLT诉讼。

NCLT诉讼程序听证会后，买方迫于破产压力提出和解支付债务，经多轮谈判，买方最终给出支付剩余债务的67%的还款方案，一次性支付完毕。相较于之前买方拒不配合的态度，以及预计进入破产程序后作为无担保债权人的低分配比例，此案取得了积极的追偿成效，有效化解了公司和出口企业的损失。

二、NCLT简介

NCLT是印度为处理公司法项下的法律事宜所设立的一种诉讼方式，于2016年6月1日开始生效，其上诉法庭是NCLAT（National Company Law Appellate Tribunal，以下简称NCLAT）。相对普通诉讼而言，NCLT诉讼更加快速高效。NCLT在印度的全国各地共有15个法庭，具体包括新德里、孟买、阿默达巴德、昌迪加尔、加尔各答、班加罗尔、斋普尔、金奈等地区。原告需要在对债务人注册地址有管辖权的NCLT法庭申请买方破产。

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NCLT的适用范围

满足以下四个条件可发起NCLT诉讼：

一是适用于对方是有限责任公司、私人有限公司或有限责任合伙的情况；

二是最低债务金额为INR10,000,000（约合USD117,056.50）;

三是案件没有实质性纠纷；

四是拖欠发生在非疫情期间（疫情期间指2020年3月25日-2021年3月24日）。

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NCLT的准备工作

1、NCLT的诉讼有效期

NCLT的诉讼有效期为应付款日之后三年内。如买方有认债行为或部分还款，可从认债日或部分还款日开始重新计算有效期。

2、NCLT的诉讼时长

在案件被法院受理之后，如买方未能提出抗辩，获得一审判决大约需要6-12个月。在实务中，买方有时会采取拖延战术使诉讼时间进一步延长，实际通常需要1.5-2年时间取得判决。如果买方进入破产程序，则可能额外需要至少2-3年时间。

3、NCLT的诉讼费用

NCLT的诉讼费用约为8000-14000美元，其差异主要受买方所在地等因素的影响。此外，如果买方进入破产程序，NCLT的发起者需要再支付6000-12000美元。

4、NCLT的准备材料

渠道可帮助债权人在NeSL （National E-Govemance Services Limited）上登记买方的“违约记录”，需要债权人提供如下材料：

(1) 营业执照;

(2) 业务概况;

(3) 给印度受权人的带签字盖章的授权书;

(4) 带电子签名的“无常设机构证书”；

(5) 带电子签名的董事会决议；

(6) 带电子签名的授权书。

此外，还需要债权人提供贸易单证和与债务人之间的往来函电，以及买方的认债函（如有）等。大多数情况下债权人不需要前往印度出庭，但在特殊情况下，法庭可能会要求相关人员出庭。

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NCLT的诉讼流程

一是向债务人发送律师函。发函后需给债务人留出10天付款时间。如果债务人仍未付款，可以提起NCLT诉讼。

二是债权人与债务人达成和解或债务人进入破产程序。NCLT如果认为案件不存在纠纷，将会通知债务人进行回应。如果债务人在经营且不愿进入破产，债务人可能会尝试与申请人达成和解。如果未能达成和解，且NCLT申请获得支持，则由NCLT法庭指定或债权人推荐一位临时破产管理人（IRP）。IRP通常是注册会计师，他们会接管债务人公司，暂停所有董事职务，发布公告请所有债权人登记债权。

三是成立债权人委员会。债权人委员会只能由银行等金融债权人组成，金融债权人在分配时也享有优先权。债权人委员会（COC）指定破产管理人（RP）。债权人委员会可以请此前的IRP继续留任，也可以指定新的破产管理人。

四是批准或拒绝破产重组方案。债权人委员会通过破产重组方案后会将方案提交NCLT法庭。如果法庭批准该方案，则该方案可以获得执行。

如果出现以下情形之一，则买方进入破产清算程序：

1. 债权人委员会中超过66%决定买方进入破产清算；

2. 债权人委员会未通过破产重组方案；

3. 法庭未批准破产重组方案；

4. 债务人违反破产重组方案，受影响人员向NCLT法庭申请解散债务人公司。

三、相关建议

一是充分评估买方的经营及破产风险。尽管NCLT的诉讼形式是申请买方破产，但其发起的主要目的是迫使买方重回谈判桌，提出债务解决方案，而非真的使买方进入破产程序。由于担保债权人在破产分配中享有优先权，普通债权人在破产中获得的分配比例通常很低，甚至无法取得分配。因此，NCLT较为适合买方仍在经营，且有继续经营意愿，但拖延付款的情况。建议在综合考虑案件金额、追偿进展情况、尤其是买方破产风险等因素后应用。

二是充分考虑NCLT发起后可能面临的风险。首先，如果合同中已经约定了仲裁条款，申请NCLT可能会被法院驳回。此种情况下，可以考虑通过请买方出具认债函或还款计划等方式，在新签署的文件中变更争议解决条款。其次，NCLT法庭有权认定案件是否有实质性纠纷，纠纷案件也可能被NCLT法庭驳回，建议优先考虑针对无纠纷案件发起NCLT诉讼。由于NCLT法庭只考虑书面证据，建议出口企业在贸易过程中注意留存相关书面证据（如贸易事实认定、欠款金额等）。同时，出口企业也应充分重视债务人在案件审理过程中提出抗辩或反诉的风险。再次，尽管NCLT诉讼相比普通诉讼耗时有所缩短，但鉴于印度法官短缺的现状，NCLT的诉讼时长仍存在一定不确定性，在诉讼前需要调整心理预期。

三是建议聘请专业追偿渠道协助进行NCLT诉讼。如果决定推动NCLT诉讼，建议尽早准备授权书、单证翻译等材料，避免错过诉讼时限。同时聘请有当地律师资质的渠道协助进行材料准备和诉讼跟进等工作