为积极响应央企数字化转型号召，持续提升资金数智化管理水平，经过近半年的精心打造，在司库大屏全级次应用的基础上，中国电建司库PC端数据分析功能现已正式上线投入使用，进一步丰富了司库数据价值挖掘体系。该功能深度整合账户资金、融资、担保、票据等多维度司库数据，将在高效管理、辅助决策、风险监控以及数据治理等关键领域为财务工作注入强大动能，全面助力资金管理迈向新高度。

一、一键触达司库数据，推动金融资源

高效配置

借助司库PC端数据分析功能，用户能够及时掌握账户资金、融资、票据、授信、保函、担保单位分布、区域分布、金融机构分布以及每日资金余额趋势等关键信息。通过动态监控机制，数据查询实现“即需即得”。特别是PC端数据分析所具备的动态监控能力，支持对全球账户余额、资金余额进行及时查询，并以可视化方式直观呈现，资金分布状况一目了然，为企业合理调配金融资源提供有力支撑，极大提升金融资源管理效率。

二、精准洞察数据，赋能科学决策

聚焦重点指标：重点关注预算执行率、银企直连率、资金集中度、综合融资成本率等关键指标。以资金集中度为例，同时提供日均和当日两种统计口径，直观展示与优秀企业差距，帮助子企业清晰了解考核达标情况及当前资金集中管理现状。不仅如此，系统还深入剖析指标内涵分布，为企业提升资金集中管理水平指明方向。

提前规划资金：支持按到期时间筛选预计还款融资金额，财务人员可据此提前筹划资金，有效规避资金链断裂风险。

融资成本分析：可按不同融资类型、融资期限对比分析借款单位的综合融资成本率，并与集团整体综合融资成本率进行横向对比，助力企业优化融资结构，降低融资成本。

受限资金管理：清晰呈现受限账户资金分布，为企业压降受限资金提供数据依据，提高资金使用效率。

三、强化风险管控，筑牢资金安全防线

账户风险监测：对长期无流水账户、尾工项目银行账户、长期未进行银企对账账户进行重点监测，及时发现并处理潜在风险。

交易风险预警：严密监控异常时段资金交易以及大额对私资金交易，防范资金违规操作风险。

还款及业务提醒：提前对未来7日、30日、90日还款总额进行提醒，并对票据、担保、保函等事项的到期及逾期情况及时提示，督促业务人员合理规划资金安排，确保各项业务按时履约。

业务合规审查：严格审查未履行完整审批程序提前放款的业务、已完成账户开立审批手续长期未登记信息等不合规操作，同时密切关注超股比担保、境外担保总额以及保函风险分析，全方位保障企业资金安全。

四、创新驱动，提升数据质量与价值

司库PC端数据分析功能打破传统“人工核对、反复沟通”的低效模式，通过动态看板监测异常指标，支持从汇总数据穿透至台账明细，实现问题根因秒溯源，大幅提升问题数据定位效率，激发企业数据管理与数据治理的内生动力。数据质量是数据分析的基石，司库PC端数据分析功能的上线，也可同步推进数据治理，不断提高数据质量，充分挖掘数据潜在价值。

五、持续创新，拓展数智化应用新边界

未来，共享司库数据分析功能还将持续迭代升级。一方面，逐步上线移动端数据展示功能，并借助财务小云助手探索更多智能问数场景，进一步提升数据获取的便捷性与智能化水平；另一方面，持续完善指标分析体系，满足不同成员企业多样化的分析需求。通过与电建通的深度集成，实现资金报告、融资成本分析报告等的自动推送，节省人工整理时间。此外，还将与移动端智能问数功能结合，引入机器学习技术，依据历史数据进行科学预测，并提供融资方案建议，推动系统从“辅助决策”向“自主决策”迈进，助力财务团队实现从“被动响应”到“主动管控”的全面升级，为管理层科学决策提供更加精准、高效的支持。