为进一步优化资源配置，提升中国化学集团公司境外资金、账户统一运营水平，国际投资公司主动作为，全面分析集团境外资金、账户分布国家和地区、留存银行等情况，结合境外企业财资运营需求，与同业、合作金融机构深入研讨，形成境外资金池的搭建方案并着力实施，于2024年3月完成整体境外资金池架构的搭建工作。

立足难点，逐一攻破，运营成效辐射全球

随着集团公司境外经营成效持续显现，境外账户、资金的高效管理、运营也显得日益重要。国际投资公司作为集团公司境外资金运营平台，充分利用中国香港国际自由港和金融中心的综合优势，深入研究、攻克难点，稳步发展各项财资运营业务取得一定成绩，主动作为、力争打造成为集团海外投融资中心、资本运作中心、海外资金中心。

通过5年多的有效运营，国际投资公司累计协助集团公司打通文莱、卡塔尔、泰国等15个国家/地区的物理归集路径，管理币种除美元、欧元等国际币外还覆盖了迪拉姆等当地币；运用国际投资公司境外管理资金，与阿曼、沙特、新加坡、马来西亚等4个国家的多家兄弟企业开展内部资金调剂，保障境外项目的正常运营；参与境外绿色存款、境外永续债等多种金融产品投资，提升集团公司境外留存资金收益；就集团公司降杠杆、减负债需求，引入境外股权基金，完成境外优先股资金对项目原贷款的置换工作。

科技创新，完善财资运营整体效能

国际投资公司此次搭建的境外资金池是利用中资银行境外完善的行内系统，依托其全面的渠道支持和信息化服务，通过统一平台实现同行内各入池企业境外账户信息可视、境外付款管理、境外多币种资金归集、运营资金的保值增值等4大功能（具体架构如下图），助力国际投资公司提高境外资金归集覆盖面和财务运营效率，进一步提升集团全球资金运营水平。

1.境外账户信息可视。在完成境外资金池下挂后，企业可通过银行网银渠道，实现账户信息查询功能，对现有SWIFT系统无法覆盖的国家和地区账户可视提供有效补充。

2.境外集中收付。国际投资公司可根据入池企业需求，在外汇管理政策允许的前提下，协助其代收日常资金并通过网银渠道发出支付指令，指示对外付款工作，实现境外资金的集中运作。

3.境外多币种资金归集。通过境外资金池的搭建，可实现包括港元、人民币、美元、新加坡元等多币种资金的统一管理。一是根据实际需要设定“按日”“全场次”“自动归集”的方式进行资金归集，将成员单位账户资金自动归集至主账户。二是根据需求设置为以收定支模式，根据成员单位向主账户贡献的资金额度，实现成员单位支出账户对外支付时资金余额不足，可从相应的主账户资金实时获取一定额度资金支持的联动支付功能。

4.运营资金的保值增值。通过境外资金池对集团公司可入池企业财资进行集中运营，可提升同境外金融机构的议价能力，为留存资金获取高收益。

下一步，国际投资公司将积极推进境外资金池企业及其账户的入池工作，深度发掘、充分利用境外资金池的各类功能，不断丰富国际投资公司全球财资服务品类，为集团公司建设世界一流企业提供金融助力。