近年来，阿联酋致力于发展第三产业，利用其扼守波斯湾、位处亚欧非三洲间的优越地理位置，打造区域贸易、金融与交运中心，贸易量取得飞速增长。根据世界贸易组织近期发布的《世界贸易预测和统计》，2023年阿联酋货物贸易出口额位列阿拉伯世界和中东国家第1，全球第14，总金额达4880亿美元，占世界货物贸易出口额的2.1%；货物贸易进口额也居阿拉伯世界和中东国家首位，跃升至全球第16位，进口额达4490亿美元，占全球货物贸易进口额的1.9%。从中国信保厦门分公司承保情况来看，企业出口阿联酋地区的业务也与日俱增。今年上半年，阿联酋买方申请限额超200个，较去年同期（下同）增长5.7%；限额申请金额超5亿美元，增长27.2%。

作为商业创新和国际贸易热土，阿联酋欣欣向荣的贸易背后也逐渐暴露出一系列风险，值得企业关注。中国信保厦门分公司最新数据显示，仅今年上半年，涉及阿联酋报损案件11宗，报损金额超过700万美元，已赔付金额超200万美元，增长超过5倍。与此同时，部分企业反馈的已逾期货款金额就已超2000万美元，出口企业的经营和风险管控受到极大影响。

从受理案件情况来看，涉及阿联酋报损案件主要有两大特征。

一是报损品类集中在大宗商品，主要涉及钢铁、铝锭、纸等大宗类商品。受红海危机、巴拿马运河干旱以及中美贸易持续角力等多重因素影响，阿联酋最大的商业港口杰贝阿里港塞港严重，产品无法及时排船发货，货物延期到港的情况时有发生，“塞港、缺柜、满舱”仍是近期对阿出口的高频词汇，这也将影响下游回款的周期，导致买方拖欠或无力偿付债务。

二是买方欺诈案件屡见不鲜，主要包括光伏、整车、水果等高价值或易转卖货物，涉及品类广泛。凭借多元化的经济发展、对企业极为友好的商业环境、充满机遇的就业市场以及独特的文化多样性和包容性，阿联酋吸引了全球各地的贸易商和投资者。然而，宽松的准入门槛给了不怀好意者可乘之机。

因此，有效识别欺诈风险，是出口企业开发阿联酋市场的当务之急！结合欺诈案件处理经验，我们梳理了涉嫌欺诈海外买方的重要特点，提醒出口企业加以关注：

01

买方联系人、管理人员、股东多位于南亚；

02

买方采购商品与经营范围不一致，或经营范围较为广泛；

03

买方以贸易公司为主，可能早期设置或通过收购成立时间较久的“壳”公司，甚至会主动提供健全的财务报表等信息；

04

合同支付方式多为小比例预付款，可提供10-15%预付款减少出口商顾虑，尾款采用OA结算；

05

买方在提货后随即失联，介绍中间人也失去联络；

06

通过网上询盘达成交易且新买家居多，部分业务还有小额交易历史。

面对众多不确定因素，对阿出口企业如何有效控制风险，实现稳健发展？以下建议供企业参考：

1

大宗商品出口，要及时关注行情波动，与物流商保持沟通，积极了解物流及港口清关情况；

2

中间品出口，要密切关注产业链下游买家生产经营及销售情况，如无法安排出运则需及时与买方沟通，重新确认船期，并积极跟进货款回收，及时排查逾期情况；

3

转卖性较强的通用商品出口，及时调取资信报告了解买方基本情况，如业务金额加大，建议出口企业上门拜访，实地了解买方经营现状，特别是涉及中间人介绍的业务，更要积极与合同签约买方联络，核实业务的真实性；

4

新业务建议控制发货频率及应收账款敞口，根据需求合理申请信用限额来覆盖风险敞口，稳扎稳打，积累一定交易历史后再逐步扩大出口规模，确保业务良性发展。