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在俄乌冲突一周年之际，金融行动特别工作组(Financial Action Task Force，简称：FATF)暂停了俄罗斯在该组织的成员资格。

FATF是成立于1989年的、总部设在巴黎的政府间组织，⽬前有39个正式成员，包括37 个司法管辖区和 2 个区域组织（海湾合作委员会和欧盟委员会）。FATF 根据对全球洗钱风险进行持续评估，并负责持续更新反洗钱/反恐融资/反扩散融资(AML/CTF/CPF) 的国际标准。

FATF在声明中表示，这是该组织首次暂停一个国家的成员资格。FATF认为俄罗斯在乌克兰的战争违反了该组织促进全球金融体系安全的原则，违背了FATF对国际合作和相互尊重的承诺。

俄罗斯于2003年加入FATF，现在被暂停意味着俄罗斯不能再参加该组织的会议，也不能再获取FATF的指导文件。但是，FATF表示，俄罗斯仍有责任执行FATF的反洗钱标准，并继续履行其财政义务。俄罗斯将继续作为欧亚打击洗钱集团(EAG)的积极成员作为全球网络的成员，并保留其作为EAG成员的权利。

FATF呼吁所有司法管辖区对俄罗斯在乌克兰的战争所产生的威胁保持警惕，特别关注规避措施可能带来的新风险。这与近期美国对俄罗斯的新制裁措施相呼应。

自2022年6月以来，俄罗斯一直被限制担任国际上的任何领导或咨询角色，或参与有关标准制定、同行评审流程以及治理和成员问题的决策。

俄罗斯联邦金融监管局(Russia’s Federal Financial Monitoring Service) 在一份声明中表示，FATF的这一决定“没有根据，不符合既定程序，超出了该组织的职责范围。” “违背了FATF保护金融系统和整个经济免受洗钱、恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散威胁的目标，以及该组织的技术性质。”“与此同时，FATF的决定对俄罗斯和国外的金融机构没有任何义务和限制。”

观察人士表示，俄罗斯被暂停加入FATF可能会对营商环境蒙上了阴影。在2007年至2015年期间曾担任FATF执行秘书的Rick McDonell表示:“国际金融机构与俄罗斯的金融交易可能也会面临更高的风险。”

此前，乌克兰财政部长Serhiy Marchenko发起呼吁，要求FATF将俄罗斯加入非正式的FATF黑名单(Black List)，称俄罗斯没有遵守该组织的标准。FATF的黑名单主要是涉及洗钱和恐怖融资高风险的国家，目前仅包括三个国家：朝鲜、伊朗和缅甸。

虽然FATF没有将俄罗斯列入黑名单，但乌克兰财政部在近期的一份声明中对FATF暂停俄罗斯成员国资格的决定表示欢迎，称这是“承认俄罗斯未能达到FATF的标准”。乌克兰财政部表示，未来将继续与FATF成员合作，敦促将俄罗斯列入黑名单。

乌克兰财政部长Serhiy Marchenko在声明中还表示，“俄罗斯对FATF的暂停是一个明确的信号，即与俄罗斯金融体系进行任何交易时都必须极其谨慎。”

FATF还将尼日利亚（Nigeria）和南非（South Africa）加入了“灰名单”(Grey List)，而将摩洛哥（Morocco）和柬埔寨（Cambodia）从灰名单中删除。

FATF表示，灰名单上的司法管辖区已同意与FATF合作，制定反洗钱计划，在约定的时间框架内解决其反恐融资机制中已发现的缺陷，并接受额外的评估检查。

根据FATF在2022年4月19日公布的一份关于成员国反洗钱措施有效性和合规状况的报告，FATF表示，将把即将到来的第五轮互评估的周期缩短至六年。之前的互评通常是每10年左右举行一次。

FATF还建议各国制定并执行适合国情的措施，以打击洗钱、恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散融资等，保护国际金融体系。FATF的这些建议经过多次修订之后，形成新的"四十项建议"，其中有"六大核心建议"，即：建议 3（洗钱犯罪）、建议5（恐怖融资犯罪）、建议6（与恐怖主义及恐怖融资相关的定向金融制裁）、建议10（客户尽职调查）、建议11（记录保存措施） 和 建议20（可疑交易报告）。

FATF会以“风险为本”的方式进行评估以上建议，FATF互评估的流程会根据技术合规性（Technical Compliance，简称：TC）、有效性（Effectiveness）来评级。如果⼀个国家在六大核心建议中的3 个或更多被评为不合规(Non-Compliant，简称：NC) 或部分合规 (Partially Compliant，简称：PC)，则该国家可能会受到国际合作评审流程的约束。如果互评估的成绩不佳，该国家可能会被列入"灰名单”。这将会影响该国家的营商环境，因为银行和其他外国投资者将会重新评估他们的风险敞口。

在迄今FATF已评估的120个国家中，76%的国家已建立了反洗钱法律法规，使它们能够在打击犯罪和恐怖主义的过程中“追踪资金的走向”，2012年时，这一比例为36%左右。

FATF互评估包括同行评议，来自不同国家的成员对其他国家反洗钱措施的有效性和执行情况进行评估，对该国家提出进一步加强金融系统合规性的建议。

By Mengqi Sun / Johnson Ma